ESET, empresa líder en detección proactiva de amenazas, analiza las estafas de recuperación de fondos -recovery scams-, un fraude de recuperación de dinero que funciona como un paraguas con varias tácticas depredadoras, todas orientadas al mismo objetivo: un segundo golpe. Además, advierte que si se dedica un momento para entender cómo funcionan, se tendrá una buena probabilidad de mantenerse a salvo en caso de que haya un contacto.

“A los estafadores solo les importa hacer dinero y aprovechan cada oportunidad para conseguirlo. Si se cayó en un fraude, no se debe bajar la guardia, ya que no dudan en revictimizarlas ni en explotar la desesperación por recuperar los fondos robados”, se advierte desde el Laboratorio de Investigación de Seguridad Informática de ESET Latinoamérica.

Estos engaños comienzan cuando los estafadores compran a otros criminales las listas de víctimas que ya han caído en un fraude, o apuntan directamente a víctimas de fraudes que ellos mismos cometieron. Una vez identificadas, las contactan y se hacen pasar por proveedores de servicios de recuperación, agencias de protección al consumidor, funcionarios gubernamentales, fuerzas del orden, reguladores, etcétera.

Cuando intercambian información sobre el caso, prometen intentar recuperar los fondos a cambio de un pago adelantado, o también pueden afirmar que ya tienen el dinero y que lo están redistribuyendo a clientes afectados. Otra alternativa es que mencionen que solo necesitan completar papeleo para liberar un reembolso supuestamente gestionado por una agencia o entidad gubernamental.

“Esto es básicamente una forma de estafa de pago por adelantado (advance fee scam), que en Estados Unidos durante 2024 hubo más de 7.000 reportes que generaron más de 102 millones de dólares en pérdidas. Incluso así, probablemente estos números representan solo la punta del iceberg”, agrega el Laboratorio de ESET.

ESET informa y detalla que hay señales de alerta para evitar un recovery scam

• Afirmaciones exageradas: dicen que ya tienen fondos o que “garantizan” recuperarlos.
• Contacto no solicitado: llegan sin que se los busque, por email, redes sociales, SMS o llamada.
• Pago por adelantado: piden un cargo inicial, quizá llamado retainer fee, processing fee, administrative charge o incluso un cobro relacionado con impuestos.
• Ingeniería social: presionan para que se tomen decisiones apresuradas.
• Suplantación: afirman ser de un organismo oficial, un banco o un equipo de fraude.
• Medios de pago no rastreables: solicitan crypto, gift cards o apps de pago difíciles de revertir.
• Correos poco profesionales: usan cuentas de Gmail u otros webmails en lugar de direcciones corporativas legítimas.

Para evitar volver a ser víctima, ESET comparte y menciona algunas recomendaciones a tener en cuenta: nunca pagar tarifas por adelantado a quien hizo un contacto de la nada; verificar siempre la identidad de la persona que te contacte buscando sus datos en sitios oficiales; y evitar publicar en línea historias sobre cómo se fue estafado, ya que los delincuentes monitorean la web en busca de víctimas para volver a atacar.

En caso de ya haber sido víctima de una estafa de recuperación de fondos, según ESET, las opciones son limitadas. Aconsejan reportar el incidente a la autoridad oficial que corresponda a cada país. Esto ayuda a las autoridades a mapear el panorama del fraude y proteger a futuras víctimas. Si se pagó a través del banco, notificarles lo antes posible. Monitorear las cuentas y congelar tarjetas afectadas. Si se entregó información personal, cambiar contraseñas, activar MFA y prepararse para recibir phishings más convincente en el futuro.

ESET invita a conocer más sobre seguridad informática visitando: https://www.welivesecurity.com/es/.

Para obtener otros útiles datos preventivos está igualmente disponible en Venezuela: https://www.eset.com/ve/, y sus redes sociales @eset_ve. También Instagram (@esetla) y Facebook (ESET).

Con información e imagen referencial suministradas por ESET y Comstat Rowland

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La entrada El doble engaño: Falsos servicios que te estafan para recuperar dinero tras haber sufrido un fraude apareció primero en Bitfinance.

Con el avance de las nuevas tecnologías surgen métodos más sofisticados para fraudes y otros delitos digitales. Particularmente en el comercio electrónico, la seguridad es prioridad.

La llegada de métodos de pago más simples, basados en la IA y otras tecnologías emergentes no frena la aparición de nuevas formas de fraude. Los ciberdelincuentes se adaptan, mejoran sus herramientas de ataque y vulneran todas las barreras.

El sector financiero es el preferido de los estafadores digitales. Las pérdidas sobrepasan por mucho la que obtienen los delincuentes por el tráfico de drogas y otras actividades ilegales a nivel global.

Los métodos de estafa son cada vez más agresivos gracias al uso por parte de los ciberdelincuentes de la IA generativa que permiten suplantar identidades de forma imperceptible por parte de las víctimas.

A través de los deepfakes se ejecutan transacciones fraudulentas que se saltan las barreras de los sistemas. Pero no basta con esta modalidad, a la cual se suman los pagos instantáneos usurpando la identidad de contactos de confianza para el usuario. Estas estafas llamadas “amistosas” son las más peligrosas.

El consejo de los expertos en ciberseguridad es mantenerse alerta ante cualquier detalle inusual en un correo electrónico, una llamada telefónica o maniobras en los comercios donde el pago puede ser por contactless, biopago, entre otros. Asimismo, activar en todo dispositivo la autenticación de doble factor, que resulta altamente efectiva contra el fraude digital.

M.Pino

Con información de medios internacionales

(Imagen referencial: Firmbee.com en Unsplash)

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La entrada Fraudes digitales son cada vez más sofisticados apareció primero en Bitfinance.

Las autoridades policiales a nivel global están en la búsqueda de cajeros automáticos de bitcoin involucrados en fraudes y estafas para desactivarlos. Como consecuencia, en dos meses han desaparecido más de 600 cajeros BTC.

De acuerdo con datos de Coin ATM Radar, “la red mundial de cajeros automáticos de bitcoin perdió 435 y 182 máquinas en julio y agosto”. En Estados Unidos los cajeros automáticos de bitcoin se redujeron en 411 y 258 en julio y agosto respectivamente.

En el marco de esta búsqueda por parte de las autoridades policiales en todo el mundo de los cajeros BTC involucrados en delitos, la Comisión Federal de Comercio de Estados Unidos (FTC) reportó “un aumento de diez veces en las estafas que involucran cajeros automáticos de bitcoin desde 2020”, en vista de que los delincuentes se aprovechan del “anonimato y la naturaleza rápida de las transacciones de criptomonedas. Los cajeros automáticos de criptomonedas se asemejan a los cajeros automáticos estándar y permiten a los usuarios comprar criptomonedas, como bitcoin, utilizando sus tarjetas”, agregó el ente.

Con respecto a las pérdidas por casos de estafas en estos cajeros BTC, la FTC reveló que en 2023 superaron los $ 110 millones. Además, enfatizaron que las principales víctimas son personas de 60 años o más, quienes tienen tres veces más probabilidades de ser estafadas bajo promesas engañosas o fraudulentas.

En Alemania, el 20 de agosto la Autoridad Federal de Supervisión Financiera “inició una ofensiva contra los cajeros automáticos de criptomonedas, incautando 13 máquinas en 35 lugares”.

Desde el ente indicaron que estos cajeros podrían ser el foco de actividades delictivas “si los operadores no aplican los controles adecuados de “Conozca a su cliente” en las transacciones superiores a 10,000 euros”.

En Singapur, por otro lado, los cajeros automáticos de criptomonedas están prohibidos; la medida fue aplicada por la Autoridad Monetaria del país “para regular la publicidad de criptomonedas entre el público”.

M.Pino

Fuente: cointelegraph

(Imagen referencial: John Paul Cuvinar en Unsplash)

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La entrada Cajeros automáticos de bitcoin envueltos en fraudes han sido desactivados apareció primero en Bitfinance.

Los delitos de estafas, fraudes y hackeos de criptomonedas han generado pérdidas por el orden de los $ 573 millones de dólares en el primer trimestre de 2024.

Los datos publicados por la plataforma de seguridad Web3 Immunefi señalan que el aumento de estos delitos es considerable en comparación con 2023, debido a más de 70 incidencias con ataques informáticos.

“Estas pérdidas suponen un aumento de 70,3 % respecto a los 336,3 millones de dólares que se registraron en el primer trimestre, y de 112 % en comparación con el segundo trimestre de 2023, cuando piratas informáticos y estafadores robaron 265,5 millones de dólares”, indica la plataforma.

Agregan que durante 2024 los robos ascienden a más de 900 millones de dólares a través de ataques informáticos y fraudes, lo que representa 24 % más que en el mismo período de 2023.

“Con casi 100.000 millones de dólares de valor total bloqueados en protocolos web3, según los datos de DeFiLlama, las finanzas descentralizadas siguen siendo el principal objetivo de los piratas informáticos”, lo cual representa 100 % de los exploits identificados por Immunefi en el primer trimestre.

Para el período abril-junio el principal objetivo fueron las finanzas centralizadas, representando 70 % (401,4 millones de dólares) de las pérdidas del trimestre, comparado con 30 % (171,3 millones de dólares) de DeFi.

La mayoría de las pérdidas procedieron de “dos exploits que sumaron 360 millones de dólares, 62,8 % del total. Un ataque de 305 millones de dólares a la plataforma japonesa de intercambio de criptomonedas DMM Bitcoin representó el mayor ataque, mientras que otros 55 millones de dólares fueron robados del exchange turco BtcTurk el 23 de junio”.

Las redes con más ataques fueron Ethereum y BNB Chain; mientras Arbitrum, Blast, Optimism, Solana, Polygon, Fantom, Linea, Mantle y TON conformaron el resto de incidentes.

M.Pino

Fuente: cripto247

(Imagen referencial: Unsplash+, en colaboración con Getty Images)

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La entrada Estafas con criptomonedas generaron pérdidas por $ 573 millones de dólares apareció primero en Bitfinance.

La Eurocámara dio luz verde a las nuevas normativas que revolucionarán el sector financiero en la Unión Europea (UE). Estas medidas, aprobadas con un contundente respaldo de 599 votos a favor, 7 en contra y 35 abstenciones, obligarán a los bancos y proveedores de pago a procesar transferencias en euros en menos de diez segundos, ofreciendo estos pagos instantáneos al mismo precio que las transferencias tradicionales.

Michiel Hoogeveen, eurodiputado holandés encargado del dosier, destacó la importancia de esta decisión para los consumidores y las empresas, señalando que elimina la espera de varios días hábiles para acceder a los fondos. En un comunicado, celebró el beneficio de transferir dinero en cuestión de segundos en cualquier momento del día.

Las nuevas regulaciones garantizan que las transferencias instantáneas sean procesadas de manera inmediata, independientemente del momento en que se realicen, asegurando que el dinero llegue al beneficiario en menos de diez segundos. Además, el pagador deberá recibir una notificación dentro de este plazo confirmando la ejecución de la transferencia.

Estas normativas también establecen que el costo de las transferencias instantáneas no puede exceder el de las transferencias normales en euros, tanto para quien envía como para quien recibe el pago.

En términos de seguridad, se implementarán medidas para mejorar la detección y prevención de fraudes, evitando que los fondos sean desviados por error o fraude. Los proveedores de pago deberán ofrecer gratuitamente servicios de verificación de identidad del cliente, y en caso de discrepancias entre el nombre del remitente y el titular de la cuenta beneficiaria, se tomarán medidas correctivas, incluida una compensación por perjuicio financiero.

Además, los bancos y proveedores de pago deberán verificar si sus clientes están sancionados o sujetos a medidas contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

Una vez en vigor, los países de la UE tendrán un año para implementar estas nuevas reglas, marcando un hito en la facilitación de transacciones financieras en la región.

K. Tovar

Fuente: Bancaynegocios

(Fuente imagen referencial: Ibrahim Boran en Unsplash)

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La entrada La UE exigirá que las transferencias en Europa sean inmediatas apareció primero en Bitfinance.

FTX, la plataforma de criptomonedas bajo escrutinio de las leyes en Estados Unidos, propuso ante el tribunal una reestructuración de la empresa para devolver el dinero a los clientes y, además, poner fin al proceso de bancarrota.

Como se recordará, el CEO de FTX, Sam Bankman-Fried se encuentra en prisión luego de ser declarado culpable en noviembre pasado por uno de los mayores fraudes financieros con criptomonedas en Estados Unidos.

Anteriormente, la plataforma se había declarado en bancarrota e inició el proceso pertinente ante las autoridades. Sin embargo, las acusaciones contra el CEO determinaron la el robo de miles de millones de dólares a los clientes de FTX.

Los reclamos de los acreedores, hasta ahora, se estiman en USD 9.000 millones. Al respecto, FTX busca un acuerdo ante el tribunal para detener el proceso de bancarrota mediante la devolución de los fondos. No obstante, si recibe aprobación para este plan, “significa que los acreedores podrían perder millones de ganancias potenciales con la liquidación en moneda fiduciaria. Algunos acreedores han señalado que esa propuesta iría en contra de los Términos de servicio de FTX, que establecían que los títulos de los activos digitales pertenecían a los clientes y no al intercambio”, de acuerdo con uno de los informes.

Esta propuesta debe obtener la aprobación de los acreedores mediante votación, además del tribunal. Según la fuente CoinDesk, se fijará una audiencia en 2024. Por otra parte, The Block señala que “varios umbrales de aprobación tanto en monto en dólares como en número de reclamantes se requieren para que el plan entre en vigencia”.

M.Pino

Fuente: diariobitcoin

(Fuente imagen referencial: Mariia Shalabaieva, Unsplash)

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La entrada FTX propone medidas para devolver dinero a clientes apareció primero en Bitfinance.

Una acción internacional conjunta de autoridades judiciales y policiales de Europa, Estados Unidos, Canadá, Australia ha desmantelado una web que ofrecía servicios de suplantación de identidad para cometer fraudes por un valor de 115 millones de euros.

La web ofrecía servicios de pago para la realización de llamadas y el envío de mensajes pregrabados de forma anónima y para interceptar las claves de un solo uso para la confirmación de servicios digitales, haciéndose pasar por entidades bancarias, comerciales o gubernamentales.

Este tipo de estafa busca ganarse la confianza de la potencial víctima al presentarse ante ella como una marca o empresa conocida, con el fin de obtener de ella dinero.

Las pérdidas mundiales se estiman en 115 millones de euros, como informan desde Europol en una nota de prensa. Asimismo, y en solo 16 meses de actividad, la web ha llegado a ganar 3,7 millones de euros.

La operación conjunta entre autoridades policiales y judiciales de Europa, Estados Unidos, Canadá, Australia ha supuesto el cierre de la web y la detención de 142 usuarios y administradores de todo el mundo.

La investigación se inició en Eurojust a instancia de las autoridades británicas. El presidente de este organismo, Ladislav Hamran, ha afirmado que «dado que el delito cibernético no conoce fronteras, la cooperación judicial efectiva entre jurisdicciones es clave para llevar a los perpetradores ante los tribunales».

Por su parte, la directora ejecutiva de Europol, Catherine De Bolle, ha apuntado que los arrestos realizados «envían un mensaje a los ciberdelincuentes de que ya no pueden esconderse detrás del anonimato internacional percibido».

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Fuente: dpa

La entrada Desmantelan web de suplantación de identidad para cometer estafas apareció primero en Bitfinance.

La División de Delitos Informáticos del Cuerpo de Investigaciones Científicas Penales y Criminalísticas (CICPC) y la Superintendencia Nacional de Criptoactivos y Actividades Conexas (Sunacrip) realizaron una advertencia a los ciudadanos de Venezuela para que eviten ser víctimas de fraudes con monedas digitales.  

La división del CICPC, a través de su cuenta en la red social Instagram, advirtió sobre la existencia de “falsos gestores que solo buscan su lucro propio en la plataforma Patria y otros canales electrónicos”. Además, acompañó la información con una serie de recomendaciones para incrementar la seguridad.  

Las instituciones venezolanas exhortaron a todos los venezolanos a no compartir sus datos personales y no permitir que otras personas les realicen las transacciones financieras. “Invitamos a todos los que manejen criptoactivos a realizar sus movimientos a través de casas de cambio autorizadas por la Sunacrip”.

La exhortación de ambas instituciones se encuentra enmarcadas dentro de las políticas que viene implementando el Estado para normal las actividades económicas relacionados con las criptomonedas, el petro y la minería digital.

Acción contra la delincuencia organizada

Joselit Ramírez, Superintendente Nacional de la Sunacrip, anunció recientemente la firma de un acuerdo con la Oficina Nacional Contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo (Oncdoft) que tiene como finalidad impedir el “uso indebido de plataformas digitales con fines ilícitos”, y de esa manera “fortalecer la lucha contra la delincuencia organizada y la legitimación de capitales”.

Por otra parte, la Sunacrip se encuentra desarrollando eventos en todo el territorio nacional a fin de promover una proximidad entre los cuerpos de seguridad de la nación y las demás instituciones con el propósito de facilitar la coordinación de acciones sobre la minería digital en el país.

M. Rodríguez

Fuente: morocotacoin.news

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