En el dinámico entorno de la banca internacional, la confianza y la integridad operativa constituyen los pilares fundamentales para el crecimiento y la sostenibilidad de cualquier institución.

La participación de Bancamiga en la FIBA (Financial and International Business Association) representa un hito estratégico de gran relevancia, consolidando su firme compromiso con los más altos estándares mundiales en la prevención y control de la legitimación de capitales y el financiamiento al terrorismo.

Fundada en 1979 y con sede en Miami, Florida, la FIBA es una asociación comercial sin fines de lucro y un centro de excelencia internacional ampliamente reconocido por reguladores, organismos de control y fuerzas del orden en el mundo.

Su misión principal es fomentar las mejores prácticas en el comercio internacional, la banca de corresponsalía, la gestión de patrimonio y, de manera primordial, el cumplimiento regulatorio (compliance).

La participación de Bancamiga en la reciente conferencia FIBA AML Argentina es un paso al frente en su intención de integrarse a una red élite donde se delinean las políticas preventivas del futuro.

La organización es un referente indiscutible en educación y certificación en materia de Anti-Lavado de Dinero (AML), dictando pautas globales en alianza con instituciones del más alto prestigio académico, como la Escuela de Administración de Negocios de la Universidad Internacional de Florida (FIU).

Participación activa de áreas estratégicas del banco

La participación de cuatro áreas estratégicas del banco que forman parte de su estructura preventiva (UPCLC/FT/FPADM, Tesorería, Negocios Internacionales y Legal) en la conferencia FIBA  AML Argentina tiene implicaciones muy importantes de cara a la proyección de la institución en el ecosistema financiero global:

1.- Demuestra que las políticas de prevención de legitimación de capitales de Bancamiga no solo cumplen con las normativas locales, sino que se alinean rigurosamente con los estándares globales más exigentes.

2.- Fortalece la Banca de Corresponsalía, al abrir canales directos y robustecer la confianza mutua, facilitando el flujo eficiente y seguro de las operaciones de comercio exterior de los clientes de Bancamiga.

3.- Acceso a conocimiento de vanguardia, al permitir a los especialistas de cumplimiento del banco mantenerse en la primera línea de defensa, con acceso inmediato a las últimas tipologías de delitos financieros, tecnologías de monitorización y metodologías para mitigar riesgos emergentes.

4.- Permite compartir con los gigantes de la banca mundial. La FIBA agrupa a algunas de las corporaciones e instituciones financieras más grandes, influyentes y respetadas de Europa, Estados Unidos, América Latina y el Caribe. Compartir este espacio de gobernanza, comités e intercambio técnico permite a Bancamiga insertarse de forma directa en un engranaje que representa a más de 600 instituciones financieras en todo el hemisferio.

5.- Transparencia, piedra angular de la gestión. Para un banco universal, la mejor carta de presentación es un sistema de cumplimiento impenetrable. Al participar activamente en la FIBA, Bancamiga reafirma que la seguridad de las operaciones de sus usuarios y la transparencia de su gestión son activos institucionales no negociables frente al mundo.

Robustecimiento del Sistema Integral de Administración de Riesgos de Bancamiga

La asistencia al evento implicó un cumplimiento de formalidades que ayudan a fortalecer el Sistema Integral de Administración de Riesgos de Bancamiga, así como la obtención de herramientas y conocimientos que permiten anticiparse a los nuevos lineamientos que están rigiendo y a otros que regirán el ecosistema bancario internacional, posicionando a la institución como un actor confiable en la red de corresponsales actuales que se comunica con el mismo lenguaje internacional.

Con información e imagen referencial cortesía de Bancamiga Banco Universal

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Panamá avanza en su camino para la regulación del uso de las criptomonedas en el país. La Asamblea Legislativa aprobó el proyecto de ley de criptomonedas, la cual reglamenta la “comercialización y el uso de criptoactivos, la emisión de valor digital, la tokenización de metales preciosos y otros activos, los sistemas de pago y otras disposiciones”.

El paso siguiente consiste en que el presidente del país avale y autorice el ejecútese de la ley para que entre en vigencia y los ciudadanos puedan adquirir sus bienes y servicios diariamente, si lo desean, con criptomonedas.

El diputado Gabriel Silva destacó que con la entrada vigencia de la ley permitirá que el “país centroamericano se convierta en un centro de innovación y tecnología en América Latina.» Adicionalmente, señaló que 50 % de la población no está bancarizada y la ley de criptomonedas los ayudará para cancelar sus bienes.

Pago de tributos con criptomonedas

La ley de criptomonedas panameña se diferencia principalmente de la aprobada en El Salvador porque en Panamá la aceptación de las criptos depende del deseo del comerciante, mientras que en el Salvador la ley sostiene que “un negocio debe aceptar Bitcoin si tiene los medios tecnológicos para hacerlo”.

Silva indicó: “Hoy puedo ir a pagar algo a un comerciante, y si el comerciante quiere aceptar cripto, está permitido, es legal. Hasta hoy, eso no existía en Panamá, nosotros lo estamos haciendo realidad»

Por otra parte, el proyecto de ley aprobado por la Asamblea contempla que valides como forma de pago «para cualquier operación legal civil o comercial, incluyendo el pago de impuestos, tasas y derechos al gobierno”.

Las criptomonedas que contempla la ley como medio de pago son: bitcoin, ethereum, XRP, algorand, stellar y otras que serán publicadas próximamente.

M. Rodríguez

Fuente: decrypt.co

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El 7 de septiembre entra en vigencia el bitcoin como moneda de curso legal en El Salvador y desde ese momento los ciudadanos de ese país tendrán la posibilidad de realizar diferentes transacciones con BTC, como enviar remesas, intercambiar criptomonedas por dinero fiat. Lo podrán hacer a través del wallet denominado Chivo, creada por el Estado para el uso de la moneda digital.

Nayib Bukele, Presidente de El Salvador, utilizó su red social Twitter para recordar las ventajas de manejar el bitcoin, enfatizando que el uso de la cripto es opcional; es decir, “nadie está obligado a realizar operaciones con la criptomoneda si no lo desean”.

El presidente señalo: “Esto será lo que pasará el 7 de septiembre: La gente podrá bajar una aplicación para recibir pagos o regalos en bitcoin o dólares. Si quieren la descargarán y si no quieren, no. Con ella recibirán $30 dólares equivalentes en bitcoin para consumo. Si quieren, si no, no… Con esta aplicación podrán aceptar pagos en bitcoin o en dólares, abrir un pequeño negocio y manejarlo desde ahí, recibir dinero de familiares o amigos y enviar y recibir remesas sin pagar un tan solo centavo de comisión a nadie. Si quieren, si no pues no descargan nada y ya”.

Preparando la infraestructura

El presidente también hizo referencia a los trabajos que viene desarrollando el Estado en el acondicionamiento de toda la infraestructura necesaria para utilizar el bitcoin en el país.

Destacó además que se están “construyendo puntos físicos y cajeros Chivo para que los habitantes puedan intercambiar sus fondos BTC por dinero fiat e inversamente. De acuerdo con Bukele, los ingresos que se perciban en criptos se podrán mantener en la billetera electrónica o convertirlos en dólares y retirarlos en cualquiera de los 200 cajeros Chivo que estarán en diversos lugares funcionando las 24 horas del día.

Adicionalmente ,estarán trabajando los puntos Chivo, los cuales tienen como objetivo explicar a los habitantes el funcionamiento de la aplicación Chivo y del bitcoin.  Así como “retirar o depositar dinero, como usar los cajeros y como recibir dinero de cualquier parte del mundo” sin tener que cancelar ninguna comisión.

M. Rodríguez

Fuente: diariobitcoin.com

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Durante la reunión con la Junta de Coordinación Económica de su gabinete, el presidente iraní Hassan Rouhani enfatizó la necesidad de legalizar las actividades con criptomonedas para preservar y proteger los intereses nacionales. Aclaró que la criptominería sigue prohibida hasta finales del verano.

Para el presidente de la república islámica es fundamental que la nación contemple los requerimientos técnicos y legales relacionadas con las criptomonedas y monedas digitales, entendiendo los riesgos que implica el trading de criptomonedas. A su juicio, la conciencia de los ciudadanos en esta área es muy importante para eludir ingresos poco profesionales.

Rouhani considera que para legalizar la actividad de las criptomonedas y proteger el capital de las personas es necesario «pensar en una solución lo antes posible y establecer y comunicar las leyes e instrucciones necesarias».

Como se recordará el mes pasado Irán anunció, a través del Ministerio de Energía, la ilegalidad de la criptominería con la electricidad doméstica, por lo cual todos aquellos mineros domésticos que sean descubiertos serán sancionados con fuertes multas. «Los Ministerios de Comunicaciones y Tecnología de la Información y Energía son los encargados de cortar el suministro eléctrico a estos centros».

La medida de prohibición de la minería de criptomonedas en todo el territorio permitirá satisfacer las necesidades del incremento del consumo eléctrico doméstico durante los veranos calurosos en el país.

M. Rodríguez

Fuente: cointelegraph

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