La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido decidió suspender los servicios de todos los cajeros criptográficos que operan en el país, porque las operadoras responsables no cuentan con los permisos jurídicos necesarios para realizar sus operaciones y los terminales se encuentran operando de manera ilegal.

La información fue suministrada por el ente regulador a través de un comunicado en el cual advierte que “todos los cajeros automáticos que operen con criptomonedas dentro del país detengan sus operaciones” porque ninguna de las “empresas encargadas de los cajeros no cuentan con el permiso pertinente, por lo que están incidiendo en un delito”.

El ente regulador también informó que ha contacto a las empresas operadoras de los cajeros automáticos del país para informales “que deben detener su servicio o enfrentarán sanciones muy voluminosas”. Según la FCA, las empresas que se encuentran ofreciendo los servicios de criptomonedas a través de cajeros automáticos no están registradas por lo tanto “no cuentan con la licencia pertinente para ofrecer servicios criptográficos a los ciudadanos de Reino Unido”.

FCA evitará smurfing

La FCA rechazó la solicitud realizada por el operador de cajeros de criptomonedas Gidiplus por no solicitar suficiente información personal a los usuarios que realizan operaciones con montos pequeños. Y de acuerdo con el ente regulador esa práctica podría ser utilizada por ciudadanos “para blanquear grandes cantidades de dinero utilizando la técnica del smurfing”.

La técnica de smurfing consiste en blanquear grandes montos de dinero en cantidades pequeñas y los cajeros de la empresa Gidiplus no solicitaban la información mínima a quienes tenían ingresos menores a las 250 libras esterlinas. Por lo cual la FCA negó la licencia bajo el régimen de Regulaciones de lavado de dinero (MLR).

La empresa impugnó la decisión de la FCA ante Tribunal Superior de Justicia. Sin embargo, el juzgado falló a favor del ente regulador demostrando que Gidiplus no había probado que pudiera operar de una manera que cumpliera con el protocolo MLR.

El ente regulador emitió el comunicado, amparados en la decisión del Tribunal Superior de Justicia, obligando al resto de los operadores a demostrar que cumplen con los protocolos establecidos por MRL si desean continuar con sus operaciones en el país.

Actualmente existen 82 cajeros de criptomonedas en el Reino Unido, los cuales deben detener sus operaciones hasta tanto comprueben que cumplen con los protocolos para evitar el smurfing.

M. Rodríguez

Fuente: bitcoin.es

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La Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN en inglés) estableció que las transacciones efectuadas con criptomonedas serán una prioridad nacional, con la finalidad de prevenir y neutralizar el financiamiento del terrorismo y el lavado de dinero. En este sentido, estará emitiendo algunos reglamentos que especifiquen las medidas que las instituciones financieras deben incorporar dentro de sus procesos operativos.

De acuerdo con el ente regulador, «el establecimiento de estas prioridades pretende ayudar a todas las instituciones cubiertas en sus esfuerzos por cumplir con sus obligaciones» bajo las leyes y regulaciones relacionadas«. Es por ello que estarán realizando un seguimiento estricto a la industria de las cripto dentro de sus objetivos principales para combatir el lavado de dinero.

La FinCEN admite que no todas las prioridades aplican a las instituciones, ya que dependerán de su objeto. Pero cada una debe realizar un análisis exhaustivo de las obligaciones, una vez publicadas, para adaptarlas y asumirlas en el marco del «programa de AML más amplio de la institución basado en el riesgo».

Por otra parte, el ente regulador se refirió a las criptomonedas como «monedas virtuales convertibles o CVCs», que se han convertido en instrumentos financieros preferidos por diferentes actores para la ejecutar diferentes actividades ilegales. Es la forma de pago preferida para comprar bienes ilícitos como herramientas de ransomware o incluso para avanzar en actividades como la compra de armas nucleares.

Es importante recordar que el actual presidente de EE.UU., Joe Biden, congeló la normativa, respalda por la FinCEN, que tenía como finalidad supervisar las criptomonedas en billeteras auto cuestionadas, fundamentando que todos los bancos e instituciones financieras verifican la identidad de los clientes que realizan transacciones con billeteras de criptomonedas.

M. Rodríguez

Con información de medios internacionales

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