En el auge alcista del 2017, las Ofertas Iniciales de Monedas (ICOs) acapararon la atención. En el último mercado alcista de 2021, las Finanzas Descentralizadas (DeFi) y el yield farming dominaron la escena. Ahora, con un nuevo ciclo alcista en marcha, el 2024 promete la llegada de productos financieros más sofisticados en el ámbito de las criptomonedas. Desde derivados complejos hasta productos estructurados, este año marcará la entrada de instrumentos financieros avanzados y traders de alto nivel al fascinante mundo de los activos digitales.

Siguiendo la tendencia de ciclos anteriores, el ecosistema cripto continúa su cercana relación con el mercado financiero tradicional (TradFi). Bitcoin, originalmente diseñado como un sistema de pago alternativo, y las ICO, inspiradas en las Ofertas Públicas Iniciales (IPO) de TradFi de 1783, son ejemplos claros de esta conexión.

Mientras tanto, el ecosistema DeFi replica servicios financieros tradicionales, como préstamos, endeudamiento y generación de rendimiento, pero de manera descentralizada. Es lógico prever que, eventualmente, los vehículos financieros más complejos experimentarán una actualización en Web3.

El mercado de derivados cripto ha experimentado un crecimiento impresionante, con volúmenes de negociación alcanzando cifras récord en noviembre. Aunque la participación en el mercado cripto general ha disminuido, el interés abierto en opciones cripto ha alcanzado niveles históricos, evidenciando una tendencia hacia productos derivados más sofisticados.

Junto con esta recuperación, surgen productos derivados más avanzados, como el auge del trading de futuros perpetuos descentralizados y mecanismos innovadores de gestión de riesgos. En el nuevo año, se espera un crecimiento en opciones exóticas, productos estructurados y obligaciones de deuda garantizadas (CDO) en el espacio cripto, señalando una expansión significativa.

¿Qué impulsará el interés en estos productos derivados innovadores? Tres factores clave destacan para el 2024 y más allá. En primer lugar, el creciente interés institucional en activos digitales impulsará la demanda e innovación. En segundo lugar, tras el invierno cripto, los inversores buscarán rendimientos elevados, centrándose en derivados y productos estructurados debido a su potencial de rendimientos elevados y protección contra pérdidas. El tercer factor es la búsqueda de seguridad después de eventos desestabilizadores en el mercado cripto en 2022, haciendo que productos con protección de capital sean atractivos.

A medida que el mercado cripto madura y la atención se centra en rendimientos predecibles, los productos estructurados y derivados complejos jugarán un papel crucial. La preservación de capital se vuelve prioritaria en un mercado que aún se recupera de los eventos de 2022, impulsando la innovación y el rápido crecimiento en estas áreas, marcando una de las innovaciones definitorias del actual mercado alcista.

K. Tovar

Fuente: Cointelegraph

(Fuente imagen referencial: Kanchanara, Unsplash)

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Este 26 de septiembre tendrá lugar el primer hackaton de Polkadot para los desarrolladores del ecosistema en América Latina y España. Será en formato 100 % online, con diversas actividades en temáticas como NFT, contratos inteligentes, tecnología blockchain.

El Hackaton LATAM 2022 será el escenario virtual, durante seis semanas, para la promoción del uso de las nuevas tecnologías descentralizadas y de la economía digital tanto en Latinoamérica como en España. Contará con mentorías, workshops, mesas de trabajo y otras actividades para el público interesado.

De acuerdo con los organizadores, «el Hackaton de Polkadot busca atraer a desarrolladores locales a la red, promover los usos de la blockchain en la región de Latino América, y establecer nuevos lazos entre la comunidad hispanohablante de Polkadot de todo el mundo, ya que también se podrá participar desde España».

Hackaton Polkadot online para desarrolladores

El programa del hackaton Polkadot tiene varias categorías. La relativa a la Web3/Herramientas blockchain se orienta a todo tipo de tracks de infraestructura pública, UI/UX, interfaces, experiencias, desarrollo de herramientas y aplicaciones del ecosistema de Polkadot. Luego está la sección dedicada a los contratos inteligentes, que se enfoca «en transpiler para smart contracts, que provean interoperabilidad con Wasm, aplicaciones escritas en Ethereum Virtual Machine (EVM) que se ejecutan en Substrate y aplicaciones escritas en Wasm que se ejecutan en Substrate».

También está la categoría DeFi, para la construcción soluciones en este renglón. Y, finalmente, la categoría de los tókenes no fungibles, donde se abordará desde el desarrollo de los coleccionables, pasando por juegos, hasta aplicaciones NFT.

Los participantes pueden registrarse desde ya en el evento. Luego de las sesiones de trabajo deberán presentar sus proyectos basados en el ecosistema DOT para optar a los premios, con un monto general de 120.000 dólares.

M.Pino

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Fuente: bit2me

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El Centro de Innovación del Banco de Pagos Internacionales (BPI) anunció el desarrollo de un conjunto de proyectos centrados en los pagos con criptos, entre los cuales destaca una plataforma de inteligencia sobre el mercado de las criptomonedas y seguridad de las monedas digitales de los bancos centrales (CBDC) para el comercio minorista.

Con la ejecución del proyecto se tiene previsto establecer una “plataforma de inteligencia de mercado de código abierto para arrojar luz sobre las capitalizaciones del mercado, la actividad económica y los riesgos para la estabilidad financiera”.

La plataforma de inteligencia del mercado de criptomonedas del BPI entrará en el marco del Eurosistema, que tiene como finalidad “proporcionar datos contrastados sobre los proyectos de criptomonedas”.

Un factor importante para la ejecución del proyecto son los diferentes problemas o colapsos que han registrado algunos stablecoins y plataformas de préstamos de finanzas descentralizadas (DeFi) como Terra (LUNA) y Decentralized USD (USDD).

Mayor seguridad y menos costos

El desarrollo de una plataforma de inteligencia de mercado atenta contra “la norma de confiar en la información auto declarada por las empresas no reguladas cuando se trata de datos sobre el respaldo de los activos, los volúmenes de trading y la capitalización del mercado”.  

El Banco de Pagos Internacionales también señaló que los ordenadores cuánticos pueden transgredir con gran facilidad la criptografía manejada por las instituciones financieras tradicionales para atestar y liquidar los pagos. De allí la decisión de gestionar un proyecto del Centro del Eurosistema para experimentar diferentes “soluciones criptográficas y a examinar el rendimiento global del sistema tradicional”.

Igualmente, la iniciativa Sela de la institución investigará “soluciones tecnológicas para permitir la emisión de CBDC a través de intermediarios, garantizando al mismo tiempo una mayor seguridad y menores costes.

M. Rodríguez

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Fuente: es.cointelegraph.com

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El Banco Central de Brasil (BC) seleccionó nueve empresas como aliadas para trabajar conjuntamente en el desarrollo de su moneda digital, CBDC, donde se encuentran algunas plataformas de finanzas descentralizadas (DeFi) como Aave, al intercambio de activos digitales con sede en Brasil Mercado Bitcoin, y a las entidades financieras Santander Brasil e Itaú Unibanco.

Otros socios seleccionados incluyen a Federación Bancaria Brasileña (Febraban), la empresa de pagos alemana, Gieseck+Devrient, y el servicio bancario con sede en Brasil, Tecban, y su socio Capitual. Uno de los proyectos incluye la colaboración entre Visa de Brasil, Microsoft y la firma de cadena de bloques ConsenSys. Así como a Vert, la empresa de servicios de software, Digital Asset y la empresa de consultoría de gestión, Oliver Wyman.

Luego de aceptar aproximadamente 50 propuestas de proyectos de diferentes empresas de Brasil, Alemania, EE.UU., Israel, México, Portugal, Reino Unido y Suecia, el banco central decidió seleccionar nueve aliados para ejecutar el proyecto que tendrá como objetivo crear su moneda digital, CBDC, de acuerdo con lo expresado en un comunicado de prensa difundido por el ente oficial.

La entidad financiera destacó que se encuentra evaluando casos de uso para una moneda digital y su factibilidad tecnológica.“Dada la gran cantidad de proyectos de relevancia e interés para el desarrollo de la iniciativa digital real, el proceso de selección buscó un equilibrio entre la diversidad de la cartera de propuestas presentadas al laboratorio y la necesidad de un seguimiento detallado de los proyectos seleccionados”.

Los proyectos fueron seleccionados por el banco central brasileño para la fase de implementación, estimándose su inicio el 28 de marzo y permanezca hasta 27 de julio de este año.

Brasil pionero en mercado criptográfico de la región

La economía más importante de la región latinoamericana a través de su entidad financiera oficial anunció, el pasado mes de noviembre del 2021, que había iniciado la prueba piloto para crear su moneda digital, que estaría respaldada por el real brasileño (BRL) y la culminación del proyecto estaba previsto para el 2024.

Es importante destacar que “Brasil se ha convertido en el pionero de la región en el ámbito de los activos digitales”. El alcalde de la ciudad de Río de Janeiro, Eduardo Paes, tiene previsto invertir el 1 % de la tesorería en bitcoin, mientras que los asambleístas trabajan en la aprobación de leyes y normas que permitan regular el uso de criptomonedas en pro del desarrollo del sector en el país.

Como se recordará, la Comisión de Asuntos Económicos (CAE) del Senado sancionó recientemente un proyecto de ley que tiene como propósito regular el mercado de las criptos, correspondiéndole al senado discutir y votar la propuesta legislativa para normar las criptomonedas. En el 2021 Brasil fue el primer país latinoamericano en lanzar un ETF de bitcoin.

M. Rodríguez

Fuente: diariobitcoin.com

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La plataforma de préstamos DeFi Aave ha diseñado una herramienta llamada pool privado, que estará al servicio de las cadenas públicas y tendrán por objetivo impartir soluciones que coadyuven en el aprendizaje y fortalecimiento colaborativo entre CeFi y DeFi, tal como indicó el jefe de desarrollo de negocios institucionales de la empresa, Ajit Tripathi.

Para el representante institucional, la herramienta resulta ser “una gran solución para promover el aprendizaje colaborativo entre CeFi y DeFi» diseñado para cumplir con las regulaciones AML donde los usuarios deberán someterse a la verificación «Conozca a su cliente» por parte de los socios pertinentes.

Las aspiraciones de la empresa están fijadas en constituir una red principal a largo plazo: «Estamos en fases avanzadas de desarrollo. Por favor, estén atentos a este espacio para más información».

A pesar de que aún no se conocen con exactitud los pasos a seguir por parte de las instituciones que deseen participar en la herramienta, Aave prepara su plataforma para brindar un plan innovador y estratégico tanto para CeFi como para DeFi.

«Este es un espacio de innovación y aprendizaje tanto para CeFi como para DeFi. Como ya he dicho, las instituciones, la comunidad DeFi y los reguladores están entusiasmados con la promesa que supone DeFi de crear una infraestructura financiera más justa, eficiente e inclusiva para todos, y estamos agradecidos de poder contribuir a ello», informó Tripathi.

K.Villarroel

Fuente: cointelegraph

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MetaMask, conocida como la billetera de ethereum y extensión del navegador, ha presentado un aumento en la lista de su seguidores de 5 millones de usuarios activos mensuales, una cifra que genera impacto en el crecimiento de las aplicaciones descentralizadas.

Desde el año 2020 la plataforma ha presentado un aumento progresivo de 5 veces la cifra de usuarios acumulados, lo que quiere decir que los últimos seis meses MetaMask ha destacado la fuerza del mercado de las cripto. A finales del año pasado ya la empresa registraba su primer millón de usuarios activos, tal como se refleja en la siguiente gráfica:

Por su parte, la empresa blockchain ConsenSys explicó que cada vez son más las personas que «utilizan MetaMask para obtener un ingreso suplementario o para realizar inversiones a largo plazo. Muchos no pueden acceder a su sistema bancario local y, por tanto, necesitan una tecnología alternativa que actúe como cuenta de ahorro».

Es importante mencionar que MetaMask, es una de las empresas que desde sus inicios contribuyó en el fortalecimiento no solo de DeFi sino también de los exchanges, en un momento donde las finanzas descentralizadas eran una opción muy llamativa para los inversores en el financiamiento de la comprar de tokens.

DeFi sigue siendo una de las tendencias más populares del mercado de criptomonedas, con un valor total bloqueado, o TVL, de aproximadamente USD 114 mil millones. El TVL alcanzó un máximo de USD 123 mil millones a principios de este mes, según datos del sector.

K.Villarroel

Fuente: cointelegraph

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El protocolo de cobertura DeFi Nexus Mutual, será la propuesta impulsada por el proyecto, la cual ha incluido una lista de exchanges centralizados elegibles quienes estarán blindados contra cualquier acontecimiento que interrumpa la seguridad de las plataformas.

El protocolo permitirá que los usuarios que operan en Binance, Kraken, Coinbase y Gemini ahora pueden comprar protección en caso de un hack o un tiempo de inactividad prolongado por retiros.

El programa lanzado a fines de 2020, incluía prestamistas centralizados como: BlockFi, Celsius, Nexo, Ledn y Hodlnaut. Actualmente, para poder disfrutar de la cobertura, es necesario que el  usuario se convierta en miembro de la mutual Nexus y someterse a una verificación.

Es importante mencionar que Nexus no es un proveedor de seguros, la diferencia es que el seguro tiene cláusulas definidas contractualmente que establecen cómo y cuándo debe cumplirse una reclamación.

La decisión de pagar las reclamaciones en Nexus Mutual es únicamente a discreción de los miembros y participantes. Si bien en la práctica esto puede no ser un problema, los casos extremos podrían poner el sistema a prueba.

K.Villarroel

Fuente: cointelegraph

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