Los tokens no fungibles (NFT) y el metaverso deberían ser regulados para evitar los riesgos asociados al lavado de dinero u otras actividades ilícitas. Gou Wenjun, director de la unidad Anti-Lavado de Dinero (AML) del Banco Popular de China (PBoC) explicó, en una cumbre de seguridad financiera nacional, los riesgos que estarían asociados a las nuevas tendencias del ecosistema cripto.

De acuerdo con Wenjun, las personas pueden esgrimir la privacidad de las criptos para su riqueza personal. No obstante, son muy proclives a ser utilizados para actividades ilícitas como el lavado de dinero y la evasión de impuestos.

El crecimiento acelerado del ecosistema de las criptomonedas demanda “requisitos más altos en términos de supervisión y gobernanza de riesgos”.  El ambiente aislado de las criptos, los NFT y los elementos basados ​​en el metaverso del mundo real se pueden usar como herramienta de lavado de dinero”, enfatizó Wenjun.

Propuestas para regular el metaverso

El directivo del banco central chino sugirió realizar un análisis objetivo sobre la evolución de los activos digitales y las tecnologías subyacentes y para ello realizó algunas recomendaciones importantes que permitan detectar algunos elementos fundamentales.

El primer paso, para Wenjun, debe ser precisar las responsabilidades de la supervisión, así como mejorar la transparencia de los activos virtuales y la indagación del uso de entornos de pruebas de supervisión que faciliten estudiar la esencia y naturaleza de los activos criptográficos.

Un segundo paso es la necesidad de endurecer el “monitoreo y análisis de las transacciones de activos digitales”, donde las entidades financieras que brindan el servicio de pasarelas fiduciarias a criptos” puedan autenticar tanto a los remitentes como a los receptores con nombres reales, así como mejorar la capacidad para identificar transacciones sospechosas.

Como tercer paso el directivo recomendó la aplicación de nuevas tecnologías y instaurar un sistema de seguimiento de escena y trazabilidad de transacciones de activos digitales. Donde las herramientas tecnológicas como la inteligencia artificial, el aprendizaje automático y otras tecnologías puedan etiquetar las cuentas que realizan transacciones con direcciones probadas.

Por último, Wenjun considera necesario impulsar la cooperación entre las agencias de inteligencia financiera globales para que faciliten una coalición internacional que permita abordar y evitar los delitos relacionados con las criptomonedas y el metaverso.

M. Rodríguez

Fuente: cointelegraph

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El Banco Popular de China (BPC) y otras nueves instituciones gubernamentales, entre ellas el ente regulador de Internet, calificaron recientemente de ilegales todas las actividades relacionadas con los criptoactivos.

La principal entidad financiera y demás entes oficiales se refirieron particularmente a las actividades relacionadas con el “lavado de dinero, a la recaudación ilegal de fondos, el fraude o los esquemas piramidales”, y ratificaron la grave situación a que se exponen los dueños de las propiedades.

Explicaron en el comunicado que los “infractores serán investigados por su responsabilidad penal de conformidad con la ley” y que aplicarán acciones inexorables “contra la especulación de las monedas virtuales y las actividades financieras relacionadas”. Sin embargo, no indicaron “cómo se aplicarán las leyes a los supuestos infractores”.

El BPC se refirió a bitcoin, ethereum y otras criptomonedas, emitidas por entes no financieros, indicando que no son iguales a las monedas de curso legal y por ende están prohibidas en el mercado. Adicionalmente, en el comunicado, los entes demandan a las autoridades locales mayor nivel de “supervisión” a fin de prevenir y excluir los riesgos especulativos.

Como es de esperarse, la noticia provocó un impacto negativo en las monedas virtuales, generando un desplome del 8,6 % en bitcoin y 9,27 % en ethereum, las cuales posteriormente se equilibraron alcanzando ambas un promedio del 6 %.

Opiniones encontradas

Desde 2013 el gobierno chino ha sido reiterativo en la prohibición “del uso y minado” de las criptomonedas, alegando el excesivo uso de la energía. Con la decisión actual se contabiliza «la séptima vez que Pekín toma medidas restrictivas contra las actividades con monedas virtuales».

Son muchos los analistas y personalidades expertas que “desconfían” de las palabras emitidas por los entes gubernamentales del país asiático. Para el director ejecutivo del Fondo de Cobertura de Criptomonedas ARK36, Ulrik K. Lykke, “si bien cada vez que ocurre, los mercados reaccionan con una caída de precios, el efecto es cada vez menor y más corto. Por eso, la historia de que China prohíbe el bitcoin ya tiene un estatus casi de meme en la comunidad”.

Mientras, el representante de la firma Luno, Vijay Ayvar, expresó en su cuenta de la red social Twitter: “China ha prohibido estas divisas más veces de las que uno pueda contar”.

Por otra parte, otros expertos como Craig Erlam, analista del exchange Oanda, destaca un cambio con respecto a las medidas anteriores porque los infractores corren el riesgo de ser procesados judicialmente.

M. Rodríguez

Fuente: bancaynegocios.com

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